Saviez-vous que le Canada se classe au deuxième rang mondial pour le plus grand nombre de tornades par année en moyenne?

Bien que les Canadiens aient tendance à entendre plus d’histoires d’horreur sur des phénomènes météorologiques alternatifs comme les feux de forêt ou les tempêtes de grêle, les tornades sont toujours un phénomène météorologique courant qui endommage de nombreuses maisons et bâtiments canadiens chaque année.

Dans cet article, nous examinerons quelques statistiques sur les tornades canadiennes, comment elles affectent l’industrie de l’assurance et comment une compagnie d’assurance et un expert en sinistres peuvent être mieux préparés lors de la prochaine tornade.

Statistiques sur les tornades au Canada

Le Canada s’étend sur 7 821 km de la côte de Victoria, en Colombie-Britannique, jusqu’à St. Johns, à Terre-Neuve-et-Labrador. Cette longue distance permet des changements météorologiques radicaux dans tout le pays, où certaines provinces voient de nombreuses tornades par année et d’autres, aucune.

Les terres des Prairies sont les plus souvent touchées par les tornades, c’est pourquoi la plupart des tornades sont repérées en Alberta, en Saskatchewan, au Manitoba et en Ontario. Selon MétéoMédia, la Colombie-Britannique enregistre généralement 0 à 1 tornade par année, l’Alberta enregistre environ 15 tornades, la Saskatchewan 18, le Manitoba 10, l’Ontario 13, Québec 5 et la région de l’Atlantique 1.

Plongeons dans d’autres statistiques sur les tornades au Canada :

La catastrophe la plus coûteuse liée à une tornade au Canada a coûté 590 millions de dollars en dommages assurés (SFInsurance)

Les 5 tornades les plus graves au Canada

Les assurés et les compagnies d’assurance canadiens ont l’habitude de faire face à des phénomènes météorologiques catastrophiques qui déplacent des résidents et détruisent des milliers de maisons et d’immeubles commerciaux chaque année. Avec des tempêtes de grêle dévastatrices, des inondations, des feux de forêt et plus encore, les tornades ne sont que la cerise sur le gâteau pour les Canadiens.

Voici les 5 tornades les plus graves et les plus meurtrières de l’histoire du Canada.

  1. Le cyclone de Regina

    Le 30 juin 1912, Regina, en Saskatchewan, a été frappée par la tornade la plus meurtrière jamais enregistrée dans l’histoire du Canada. Cette tornade a traversé six pâtés de maisons, tuant 28 personnes, en blessant 300 et laissant un quart de la population de la ville sans abri.

  2. Sud du Manitoba

    Le 22 juin 1922, plusieurs tornades frappent le Manitoba simultanément, tuant cinq personnes et causant 2 millions de dollars de dommages. Pour mettre cela en perspective, 2 millions de dollars en 1922 équivaut à près de 35 millions de dollars en 2022.

  3. Windsor (Ontario)

    Le 17 juin 1946, 17 personnes ont été tuées, 400 maisons ont été endommagées et des centaines de granges et de bâtiments agricoles ont été détruits par une tornade meurtrière qui a traversé la rivière Détroit à Windsor, en Ontario.

  4. Super épidémie de 1974

    Les 3 et 4 avril 1974, plusieurs tornades ont touché Windsor, en Ontario, tuant huit personnes avec leur nuage en entonnoir mortel, puis se sont rendues dans 13 États des États-Unis, tuant 300 autres personnes.

  5. Barrie (Ontario)

    Le 31 mai 1985, 14 tornades ont frappé Barrie, Grand Valley, Orangeville et Tottenham. Avec plus de 1 000 bâtiments démolis, 12 morts, des centaines de blessés et 300 familles déplacées, des dommages assurés totalisant un peu moins de 84 millions de dollars.

Les effets des tornades sur l’industrie de l’assurance

Les tornades se sont avérées avoir des dizaines d’effets négatifs sur les communautés, les assurés et les compagnies d’assurance. Malheureusement, ces défis ne disparaîtront pas de sitôt. Voici quelques effets des tornades sur l’industrie de l’assurance.

Une augmentation des coûts des réclamations d’assurance contre les tornades

La dernière tornade canadienne néfaste a eu lieu à Barrie, en Ontario, le 15 juillet 2022. Cette tornade a blessé 10 personnes, déplacé plus de 100 familles et donné lieu à plus de 2 200 réclamations d’assurance, entraînant des dommages assurés de 100 millions de dollars. Au fur et à mesure que d’autres tornades frapperont dans les années à venir, les dommages matériels et les paiements d’assurance augmenteront également.

Des centaines de souscripteurs déplacés

Le déplacement est déchirant pour les assurés et les experts en sinistres qui s’occupent de titulaires de police déplacés. Malheureusement, les tornades ont déplacé de nombreuses familles au fil des ans. Voici quelques exemples du nombre de familles qui ont été déplacées en raison des tornades :

  • À Barrie, en Ontario, en 2021, 100 familles ont été déplacées (BAC)
  • À Ottawa, en Ontario, en 2018, 50 familles ont été déplacées (National Post)
  • À Edmonton, en Alberta, en 1987, 300 familles ont été déplacées (Reader’s Digest)

Lorsque les assurés sont déplacés, ils comptent souvent sur des experts en sinistres pour les aider à répondre à leurs besoins immédiats en matière de logement et à leur réclamation globale d’assurance contre les tornades, ce qui peut ajouter beaucoup de travail à l’assiette de l’expert en sinistres.

Charges de travail lourdes des experts en sinistres

À mesure que les demandes d’indemnisation augmentent et que les familles sont déplacées par les tornades, les experts sont bombardés de réclamations d’assurance. Lorsque les réclamations d’assurance augmentent, le stress peut augmenter et le service à la clientèle peut s’effondrer, nuisant à la réputation des compagnies d’assurance.

Comment votre compagnie d’assurance peut se préparer à la prochaine tornade

Avec les tornades qui continuent de déferler sur les villes canadiennes, les assurés et les experts en sinistres n’ont pas d’autre choix que de se préparer aux défis qui pourraient survenir lors de la prochaine. Voici des façons de vous assurer que vous et vos titulaires de police êtes prêts :

  • Assurez-vous que vos assurés ont une police d’assurance habitation à jour et une couverture appropriée des biens personnels avec l’assurance tornade
  • Préparez vos assurés en leur montrant comment soumettre une réclamation en ligne (s’il y a lieu)
  • Assurez-vous que votre titulaire de police comprend comment les frais de subsistance supplémentaires sont remboursés s’ils sont déplacés
  • Ayez une société de gestion ALE à vos côtés au cas où votre titulaire de police aurait besoin d’un logement temporaire

Comment atténuer les effets des tornades sur l’industrie de l’assurance

Une augmentation des réclamations d’assurance et des titulaires de police déplacés pèsera énormément sur les épaules des experts en sinistres. Avec l’empressement à aider les assurés déplacés, mais une liste interminable de réclamations qui vous retient, vous avez besoin du soutien de la gestion de l’ALE d’Accomsure.

Accomsure vous aidera, vous et vos assurés, en période d’incertitude. Nous soutiendrons vos assurés et leurs besoins immédiats, afin que vous puissiez vous concentrer directement sur leurs réclamations. Qu’il s’agisse d’un service à la clientèle positif ou de trouver un hébergement temporaire, Accomsure a ce qu’il vous faut. Soumettez une réclamation ou communiquez avec Accomsure pour en savoir plus.